Uji pemahamanmu, 20 soal

Menurut materi perkuliahan, sebuah transaksi baru dapat disebut 'kredit' jika mengandung empat unsur berikut secara bersamaan. Manakah yang merupakan keempat unsur tersebut?

Berdasarkan UU No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan, apa yang secara tegas membedakan definisi 'kredit' (Pasal 1 angka 11) dari 'pembiayaan berdasarkan prinsip syariah' (Pasal 1 angka 12)?

Pak Budi membeli motor seharga Rp20.000.000 melalui akad murabahah bank syariah dengan margin flat 8% per tahun untuk tenor 2 tahun. Berapa harga jual (akad) yang disepakati?

Sebuah bank memiliki modal Rp 8.000.000.000.000 (Rp 8 triliun). Sesuai POJK tentang BMPK, berapa batas maksimum kredit yang boleh diberikan kepada satu kelompok peminjam yang tidak terkait dengan bank (batas 25%)?

Sebuah kendaraan bermotor dijadikan agunan kredit, namun kendaraan tersebut tetap dikuasai dan dipakai oleh debitur untuk kegiatan usahanya sehari-hari. Bentuk pengikatan hukum yang tepat untuk agunan ini adalah...

Dalam prinsip four-eyes yang diterapkan pada organisasi unit kredit, pihak manakah yang memiliki kewenangan untuk memutus (menyetujui atau menolak) sebuah permohonan kredit?

Sebuah bank menetapkan Batas Wewenang Memutus Kredit (BWMK): Account Officer sampai dengan Rp 100 juta, Pemimpin Cabang sampai dengan Rp 1 miliar, dan di atas Rp 1 miliar wajib ke Komite Kredit. Untuk permohonan kredit senilai Rp 750 juta, siapa yang berwenang memutusnya?

Sebuah bank menyalurkan total kredit Rp 10 triliun. Data kredit bermasalahnya: Kurang Lancar Rp 200 miliar, Diragukan Rp 150 miliar, dan Macet Rp 250 miliar. Berapa rasio NPL gross bank tersebut, dan apakah melampaui ambang batas sehat OJK sebesar 5%?

PSAK 71 mengubah cara bank membentuk cadangan kerugian kredit (CKPN) dari model lama menjadi model baru. Apa perbedaan mendasar antara model 'incurred loss' (lama) dan model 'expected credit loss' (PSAK 71)?

SLIK (Sistem Layanan Informasi Keuangan) yang dikelola OJK berfungsi sebagai pengganti apa, dan digunakan analis kredit untuk menilai unsur 5C yang mana?

Bank mensyaratkan DSCR minimal 1,25 untuk seluruh angsuran calon debitur. Jika arus kas yang tersedia untuk angsuran adalah Rp 7.000.000 per bulan, berapa total angsuran maksimum (lama + baru) yang masih memenuhi syarat DSCR tersebut?

Agunan berupa tanah bernilai pasar Rp 800.000.000 dikenakan haircut 30%. Berapa nilai likuidasi agunan tersebut?

Apa perbedaan mendasar antara Current Ratio dan Quick Ratio (Acid Test) dalam analisis rasio likuiditas debitur?

Calon debitur KPR berpenghasilan bersih Rp 15.000.000/bulan, memiliki angsuran existing Rp 2.000.000/bulan, dan mengajukan KPR baru dengan angsuran Rp 4.500.000/bulan. Berapa DBR (Debt Burden Ratio) totalnya, dan termasuk kategori apa menurut pedoman lazim industri (≤30% aman, 30–40% batas wajar, >40% berlebih)?

Rumus Cash Conversion Cycle (CCC) yang digunakan untuk menghitung kebutuhan modal kerja debitur adalah...

Dalam menilai kelayakan kredit investasi menggunakan kriteria NPV (Net Present Value), sebuah proposal investasi dinyatakan layak secara finansial apabila...

Dalam sistem credit scoring, Pak Andi memperoleh skor total 81 dari maksimal 100 (SLIK lancar 30 poin, DBR 15 poin, penghasilan 14 poin, lama kerja 12 poin, usia 10 poin). Jika bank menetapkan cut-off score 65, apa keputusan atas permohonan Pak Andi?

Dalam strategi penyelamatan kredit bermasalah yang dikenal sebagai 3R, apa perbedaan pokok antara Rescheduling, Reconditioning, dan Restructuring?

Kode Etik Bankir menekankan lima prinsip etika bagi analis kredit. Manakah kelima prinsip tersebut?

Kewajiban analis kredit untuk menjaga data dan informasi nasabah agar tidak dibocorkan kepada pihak yang tidak berhak diatur dalam UU Perbankan sebagai prinsip...